消费者保护
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警惕非法中介，守护财产安全
发布时间：2025年09月05日
案例详情
个体商户张先生经营着一家小型超市，因扩大经营需要资金周转，在网上看到一则“快速办理村镇银行贷款，低息、无抵押、秒到账”的广告，便联系了发布广告的中介公司。中介人员信誓旦旦地称自己与村镇银行有内部合作渠道，能轻松帮张先生拿到贷款，但需要先支付5000元的“手续费”和3000元的“保证金”，承诺贷款到账后会全额退还。
张先生急于获取资金，未加思索便转账。随后，中介又以银行审核需要“刷流水”证明还款能力为由，让张先生向指定账户转了2万元，称这笔钱只是走个形式，很快会返还。然而，转账之后，中介的电话却再也打不通，微信也被拉黑。张先生不仅没拿到贷款，还损失了2.8万元。当他前往村镇银行咨询时才知道，银行根本没有与该中介公司合作，所谓的“内部渠道”“刷流水放款”都是骗局。
案例解析
在这个案例中，非法中介利用张先生急需资金的心理，以极具诱惑性的虚假宣传为幌子，一步步诱导他落入陷阱。先是以“低息、无抵押、快速放款”吸引其关注，接着用“手续费”“保证金”等借口骗取前期费用，最后以“刷流水”这种看似合理却暗藏玄机的理由，骗走大额资金。整个过程中，非法中介抓住了客户对贷款流程不熟悉、渴望快速获得资金的弱点，实施诈骗。
风险提示
1.选择正规渠道：办理贷款等金融业务，请务必通过营业网点等正规途径。我行不会通过任何中介机构办理业务，不存在所谓“内部渠道”“特殊关系”能快速放款，也不会在贷款发放前收取任何费用。
2.保护个人信息：切勿随意向陌生中介提供身份证、银行卡号、密码、短信验证码等重要信息。这些信息一旦泄露，可能被用于盗用账户资金、伪造贷款申请等违法活动，让您背负莫名债务。
3.谨慎转账汇款：对任何要求提前转账支付“手续费”“保证金”“刷流水资金”等行为，要保持高度警惕。正规金融机构不会有此类要求，转账前务必核实收款方身份与转账用途，避免财产损失。
4.核实业务真实性：若对接到的金融业务信息存疑，可随时联系我行工作人员进行核实。同时，仔细阅读合同条款，不签署内容不明的文件，若发现可疑情况，立即终止操作并向公安机关报案。
嵩明沪农商村镇银行始终致力于保障您的合法权益与资金安全，如您有任何金融业务疑问，欢迎随时通过官方渠道咨询。让我们携手抵制非法中介，共同维护良好的金融秩序。
